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银保监会查处浦发银行、广发银行总行相关责任人员
2019-10-26 08:21:39 阅读:3849

10月12日,中国银行保险监督管理委员会(Bank of China Insurance Regulatory Commission)在官方网站上报道,针对浦东发展银行和广发银行在前两起重大案件中暴露出的突出问题,中国银行保险监督管理委员会近日依法对时任董事长和高级管理人员进行了处罚和问责。

浦东发展银行成都分行此前曾出现过非法贷款发放的案例。浦东发展银行严重忽视分行信贷业务的风险状况,未能及时采取有效措施进行检查和整改。与此同时,还存在一些问题,如未能及时向监管当局报告重大审计结果,以及关键职位轮换制度执行不力。浦东发展银行负责相关业务的副行长慕岩受到警告,并被罚款30万元。时任董事长的纪晓辉和时任董事长的朱陈余都因管理失职受到警告,并被罚款20万元。

据了解,去年上半年,浦东发展银行收到了两笔巨额罚款。

去年1月19日,原四川银监局披露,浦东发展银行成都分行隐瞒不良贷款,通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等方式非法办理信贷、同业拆借、财务管理、信用证和保理等业务,向1493家空壳企业发放信贷775亿元,以换取相关企业出资承担浦东发展银行成都分行的不良贷款,被罚款4.62亿元。前银监会认为这是由浦东发展银行成都分行牵头的一起有组织的欺诈案件。浦东发展银行成都分行存在内部控制严重失灵、片面追求业务规模超高速发展、合规意识薄弱等诸多问题。

然后,去年5月4日,浦东发展银行总行也收到了5856万元的罚款。当时,中国保监会列举了SPDB内部控制管理中的19项重大违法违规行为,包括严重违反审慎管理规则、存款、财务管理和票据等,并发布了“罚款5845万元、没收违法所得近11万元、没收总额近5856万元”的处罚决定。

2017年12月,广发银行也被原银监会处以“史上最大罚款”:广发银行因惠州分行非法担保“华侨债权”被没收7.22亿元。

中国保监会表示,2012年至2016年,CGB合规管理和风险管理指标不符合规定。同时,在员工行为管理、岗位轮换制度、案件预防制度建设和实施等方面存在诸多问题。在诸多因素的综合影响下,广东发展银行惠州分行发生了一起非法担保案件,并产生了不良影响。时任广发银行行长的李明先被判管理失职。时任广发银行董事长的董简悦因未能及时纠正这一情况并监督高级管理层有效履行职责而受到警告。

上述两个案例反映出部分银行保险机构董事会和高级管理层未能有效履行职责,内部控制和风险管理仍需不断加强中国保监会表示,下一步,中国保监会将继续推进银行保险机构公司治理不断完善,加强内部控制机制建设,督促银行保险机构董事会和高级管理层有效、定期履行职责,全力防范和化解金融风险。

本文来源于《国际金融新闻》

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